投資信託に関する調査

調査結果の概要

楽天リサーチ(株)は、投資信託に関するインターネット調査を実施しました。はじめに、投資信託の購入経験と今後の購入意向について尋ねました。今回の回答者の中で投資信託の購入経験がある人は29.0％。うち、「購入したことがあり、今後も購入したい」と考えている人は15.5％でした。「購入したことがあり、今後も購入したい」15.5％と「購入したことはないが、今後、購入してみたい」16.4％を合わせた購入意向がある人は31.9％となりました。次に、投資信託経験者に購入した理由を尋ねました。最も多かった回答は、「銀行預金等と比較して、比較的高い利回りが狙える」52.8％でした。購入したことのある投資信託の種類は？身近でわかりやすい「国内の株式」を主な投資対象とした投資信託を４割の人が購入しています（「主な投資対象が国内の株式」40.0％）。次に、「主な投資対象が海外の株式」29.7％、「主な投資対象が海外の債券」28.3％が続き、投資内容がわかりやすい商品が人気となりました。さらに、投資信託を選ぶ際に重視する点を尋ねたところ、トップは「過去の運用実績」35.2％でした。投資信託を購入した人は、購入後にどのような行動をとっているのでしょうか？突出して多かったのが、「値下がりしたが、持ち続けている」52.4％でした。これに「値上がりしたが、持ち続けている」12.4％を加えると、64.8％の人が購入後に売却せず保有し続けていることがわかりました。投資信託を購入した金融機関については、半数以上が「証券会社」51.0％と回答。以下「都市銀行」17.9％、「ネット専業証券会社」15.5％となっています。また、投資信託の購入方法で最も多かったのが、「金融機関の営業担当者から購入」33.8％で、次いで「金融機関の窓口で購入」31.0％となっており、購入のきっかけは、『勧められて』の可能性が高いことが窺えました。『自主的購入層』と思われる「インターネットで購入」は、28.6％となっています。今後投資信託を購入したいと考えている人は、どのようなタイプの投資信託を購入したいのでしょうか？「主な投資対象が国内の株式」33.9％がトップ、以下「主な投資対象が海外の株式」23.2％、「主な投資対象が海外の債券」20.1％と続きました。

調査結果